top of page
חיפוש
  • תמונת הסופר/תAssaf Kasher

האם אתם מתכננים להשאיר ירושה לקרוביכם? ואיך זה קשור לשוק האמריקאי ולמניית פייסבוק?

אם אתם משקיעים בשוק האמריקאי אולי יעניין אתכם לדעת שמניות מפלצות הטכנולוגיה – פייסבוק, אמזון, אפל, נטפליקס וגוגל, הנקראות גם FAANG המהוות 21% ממדד ה-s&p 500 עלו בכ-18% מתחילת השנה בעוד שהמדד כולו ירד בכ- 4%.

האם המסקנה המתבקשת היא להשקיע בחברות אלו? לא דווקא. אם אתם מעוניינים להיחשף לשוק האמריקאי חשוב שתכירו מספר גורמים שצריך לקחת בחשבון, כמו למשל מס הירושה האמריקאי:

האם ידעתם שקיים מס עיזבון שארה"ב עלולה להטיל על גם על מי שאינם אזרחי ארה"ב המחזיקים בנכסים אמריקאים שכפופים למס עיזבון?

המס חל גם על אחזקת ניירות ערך של חברות אמריקאיות שמוחזקות בבנקים בישראל. מעבר לתקרה, החשיפה היא עד 40% מהקרן. במקרה פטירה, הדבר יכול לגרום לקשיים תזרימיים על היורשים אם לא נלקח בחשבון. כך שאם אתם חושבים על הירושה שתשאירו לילדיכם או לבני הזוג שלכם, זהו נתון אחד מני רבים שחשוב שתכירו.

נושא ההעברה הבין-דורית של הרכוש שצברתם בעמל רב הוא נושא רגיש שחשוב להתייחס אליו. לרבים מלקוחותיי זהו אולי הנושא הרגיש ביותר.

ממי אתם מצפים לשמוע על כך? האם מיועץ ההשקעות בבנק או ממנהל התיקים שלכם? או אולי מהחברים שאיתם אתם מתייעצים?

חשוב לי להזכיר ולהדגיש שרק כאשר רואים את התמונה המלאה בעזרת ידי איש המקצוע מתאים ניתן להציף את הבעיות ולמצוא להן פתרונות מתאימים.

אני מזמין אתכם להמשיך לעקוב אחריי וכמובן פה בשבילכם להתייעצות.

אין בפוסט זה משום המלצה לרכישה או ביצוע פעולה כלשהי.


27 צפיות0 תגובות

פוסטים אחרונים

הצג הכול

האם אג"ח תמיד תהיה יותר בטוחה ממניה? לא בטוח

אג"ח של חברה תמיד יותר בטוחה מהמניה שלה. האמנם? 16 מיליארד דולר של בנק קרדיט סוויס מסוג Additional Tier 1 יעידו אחרת. הדעה השכיחה היא שאג"חים יותר בטוחות מאשר מניות. רכישת בנק קרדיט סוויס על ידי בנק U

האם הגיעו החדשות הטובות שלהן חיכו המשקיעים הסולידיים?

בשנתיים האחרונות, נוכח תנודתיות השווקים הפיננסים ומחירי הנדל"ן המאמירים, נשאלתי לא מעט בנוגע להשקעת כספים בצורה סולידית ולטווח קצר. משקיעים אלו קיבלו תשובה כואבת והיא שבנוגע לכסף שאולי יזדקקו לו בשנים

היסטריה או היסטוריה? לפי מה מנהלים השקעות

מדד ת"א 125 ירד ב 11% מתחילת השנה. מדד ה s&p 500 ירד ב 22% מתחילת השנה. מדד הנאסד"ק ירד ב 30% מתחילת שנה. אלו ימים שבהם מיטב מומחי המאקרו שולפים את תחזיותיהם השחורות ומתחרים זה בזה מי ייתן נבואה שח

Commentaires


bottom of page