האם אתם מתכננים להשאיר ירושה לקרוביכם? ואיך זה קשור לשוק האמריקאי ולמניית פייסבוק?

אם אתם משקיעים בשוק האמריקאי אולי יעניין אתכם לדעת שמניות מפלצות הטכנולוגיה – פייסבוק, אמזון, אפל, נטפליקס וגוגל, הנקראות גם FAANG המהוות 21% ממדד ה-s&p 500 עלו בכ-18% מתחילת השנה בעוד שהמדד כולו ירד בכ- 4%.

האם המסקנה המתבקשת היא להשקיע בחברות אלו? לא דווקא. אם אתם מעוניינים להיחשף לשוק האמריקאי חשוב שתכירו מספר גורמים שצריך לקחת בחשבון, כמו למשל מס הירושה האמריקאי:

האם ידעתם שקיים מס עיזבון שארה"ב עלולה להטיל על גם על מי שאינם אזרחי ארה"ב המחזיקים בנכסים אמריקאים שכפופים למס עיזבון?

המס חל גם על אחזקת ניירות ערך של חברות אמריקאיות שמוחזקות בבנקים בישראל. מעבר לתקרה, החשיפה היא עד 40% מהקרן. במקרה פטירה, הדבר יכול לגרום לקשיים תזרימיים על היורשים אם לא נלקח בחשבון. כך שאם אתם חושבים על הירושה שתשאירו לילדיכם או לבני הזוג שלכם, זהו נתון אחד מני רבים שחשוב שתכירו.

נושא ההעברה הבין-דורית של הרכוש שצברתם בעמל רב הוא נושא רגיש שחשוב להתייחס אליו. לרבים מלקוחותיי זהו אולי הנושא הרגיש ביותר.

ממי אתם מצפים לשמוע על כך? האם מיועץ ההשקעות בבנק או ממנהל התיקים שלכם? או אולי מהחברים שאיתם אתם מתייעצים?

חשוב לי להזכיר ולהדגיש שרק כאשר רואים את התמונה המלאה בעזרת ידי איש המקצוע מתאים ניתן להציף את הבעיות ולמצוא להן פתרונות מתאימים.

אני מזמין אתכם להמשיך לעקוב אחריי וכמובן פה בשבילכם להתייעצות.

אין בפוסט זה משום המלצה לרכישה או ביצוע פעולה כלשהי.