אנשים רבים שואלים בדאגה האם זה הזמן לצאת מהשווקים, להשאר או אולי לקנות. כמובן שלכל אדם פתרון שונה וצריך ייעוץ פרטני ועדיין אני רוצה לתת לכם כלי בדמות ארבע שאלות על מנת לבחון את הסוגיה עבורכם מכיוון שלכל משק בית פתרון שונה:
4 השאלות העיקריות לבחינה שלכם נוגעות לסגמנט ניהול הסיכונים -
1. האם התיק שלכם בנוי בצורה טובה עבורכם? מי מנהל אותו ? והאם איזנתם את רמות הסיכון שלכם לאחר העליות החדות בשווקי המניות ב 2019?
2. האם אתם חשופים להשקעות גם מחוץ לשוק ההון?
3. האם מיפיתם את הוצאותיכם בשנים הקרובות והאם תצטרכו להשתמש בכספים המושקעים ?
4. האם אתם מחזיקים במספיק עתודות נזילות לניצול הזדמנויות?
למי שיש תשובות לארבע השאלות הללו 80% מן התשובה מה לעשות בידו.
כמובן שלכל אחד מלקוחות החברה, התשובות מותאמות אישית.
כעת ארחיב מעט:
2019 בשוק ההון הסתיימה כשנה הטובה ביותר מאז שנת 2009 בעליות שערים חדות גם באפיק המנייתי וגם באפיק האג"חי גם בארץ וגם בחו"ל. עליות השערים לא תואמות את העלייה ברווחי החברות ויש שיטענו בדיעבד שהעליות החדות נבעו יותר מחוסר אלטרנטיבה לכספים בדמות ריבית נמוכה יותר מאשר מנתוני מיקרו או מאקרו מדהימים.
כעת, סין הכלכלה השניה בגודלה בעולם שאחראית ל 16% מהתוצר העולמי נקלעה לבעיה בדמות נגיף הקורונה.
היות ויש אינספור פרמטרים נסתרים וגם שאינם ניתנים לניבוי ולא ניתן להצביע לאן העניין יתגלגל לא ברמה הבריאותית ולא ברמה הכלכלית ואני לא מתכנן להיות המרגיע הלאומי, אציע גישה רציונלית ומבוססת מטודה-
מדד ת"א 35 מרחק 1.5 מהשיא מדד s&p 500 מרחק 0.5% מהשיא
וזה לאחר עליות של 15% ו 30% בהתאמה ב2019
כלומר, קיבלתם קריאת השכמה מדהימה לבחון מחדש את תיק הנכסים שלכם
אתם מוזמנים לעבוד לפי מטודה מוסדרת ולא לפי תחושות בטן
מאחל לכם המון בהצלחה!